主页 > 科幻环球 >3千8百亿扫到哪些人?兆丰银三个慢动作,让金融弊案烧成政治风 >

3千8百亿扫到哪些人?兆丰银三个慢动作,让金融弊案烧成政治风

9月2日下午,财政部政务次长苏建荣正搭电梯往兆丰银行顶楼,準备主持兆丰金控董事长交接典礼,电梯内一位宾客不知苏建荣也在电梯里,竟脱口抱怨说:「好烦哦,两个礼拜就交接一次!」令电梯内众人相当尴尬,因为五个月来,兆丰金控已经换了四任董事长了。

兆丰金控自从前董事长蔡友才在今年4月辞职后,先后由总经理吴汉卿代理董事长,8月中换成徐光曦接任董事长,徐光曦又于8月31日辞职,行政院火速指派张兆顺接任兆丰金控董事长,并于9月2日交接。

张兆顺表示,他接任兆丰金控及兆丰银行董事长,就是要赶快查明真相,澄清外界的各种疑虑。只不过,张兆顺的动作真的要快,因为过去这一个多月,因财金部会及兆丰银行在本案有三个慢动作,遂让本案从金融弊案烧成政治风暴。

第一慢:查核进度太慢
3千8百亿元金流应说分明

兆丰银纽约分行被美国纽约州金融服务署(NYDFS)处以重罚,行政院在8月31日组成督导小组,并举行记者会。金管会主委丁克华在记者会中透露,目前共掌握74个可疑帐户以及174笔交易资料,正在积极查核。但行政院长林全在9月2日的脸书上却透露,这174笔可疑交易,是属于2012年的资料,行政院「兆丰银行遭美裁罚案督导小组」并已要求兆丰银行总行,须尽快取得2013年及2014年相关的交易资料,以釐清真相。

这太令人惊讶了!因为在NYDSF与兆丰银行所签的合意处分令中早已透露,兆丰银纽约分行与巴拿马箇朗分行、巴拿马市分行,在2013年到2014年间的金融信用交易金额高达115亿美元(约3千8百亿元台币)。NYDFS并透露,前述三个分行间的交易资料来源就是兆丰银行;而且NYDFS的金检报告,早于今年2月9日就送给兆丰银行,怎幺会到现在行政院督导小组,还在要求兆丰银行要尽快取得2013年和2014年的资料呢?其中的疑团令外界非常困惑,也难怪蔡英文总统对兆丰银行弊案的评语是:「匪夷所思!」

金融业界高层表示,兆丰银行纽约分行在2013年和2014年近3千8百亿元资金交易案,虽未必都是有问题或可疑的交易,但NYDFS既在合意处分令中点出此一现象,行政院及金管会即有必要尽速查明此部分可疑金流交易资料,并对外说明。

第二慢:公布得太慢
被处罚后才公开,引发譁然

兆丰银行纽约分行被裁罚一案,从弊案衍生成政治风暴,另一个重要原因,就是对外公布得太慢。兆丰银行是在8月19日NYDFS将发布新闻稿时,才于当日晚间10时于证交所发布重大讯息,表示将被NYDFS加处1.8亿美元;但金管会于8月1日接获兆丰银行报告就知道此事,并向行政院呈报。

由于兆丰银行的母公司兆丰金控是上市公司,兆丰银行因违反美国《洗钱防制法》申报规定,被祭出重罚,明显与股东及投资大众的权益有重大关係,但这是8月初即知道的事项,到8月19日才对外公布,在此期间买进兆丰金控股票的投资人,岂不是太衰了?

对于外界此项质疑,金管会于9月4日对外说明表示,在8月1日接获兆丰银行将被处巨额罚款后,由金管会协商请央行协助派员拜会NYDFS,并协商降低罚款,兆丰银行与美方并决议,双方协议内容不对外公开;在取得降低罚款确定协议后,兆丰银行于8月19日经董事会通过,与美方签署合意处分令,才对外公告重大讯息,并没有隐匿相关讯息。但无论如何,未及时公告重大讯息,对投资人而言,就是不公平。

兆丰银行弊案向上延烧的另一个原因,也和兆丰金控新任董事长派任太慢有关。金管会调查兆丰银行弊案的缺失中有一项为,在2月9日NYDFS出具金检报告给兆丰银行,兆丰银行纽约分行建请总行派员赴美沟通,及聘请律师与NYDFS协商时,竟未获总行採纳。

第三慢:董事长派得太慢
蔡友才离职后,空窗期太长

这项缺失决策应是当时兆丰银行前董事长蔡友才须负责,蔡友才2月9日接到NYDFS金检报告,于3月24日回文给NYDFS说明兆丰银行的改善措施,并认为事情已处理好了,旋即于3月29日在董事会中宣布辞职;但行政院直到8月13日才发布徐光曦接任新董事长,这中间隔了四个多月,兆丰金控群龙无首达四个月之久,让一件弊案酿成大风暴。

好在这次徐光曦辞掉董事长后,行政院在一天之内,就决定由张兆顺接任董事长,弥补了之前拖太久的错误。

兆丰银行被美国重罚的弊案,已升级成政治风暴。金融业界指出,行政院未来最该做的两件事是:一、改善各公股行库董事会的功能。行政院督导小组最近对外表示,将要求财政部在事实明确后,向兆丰银行失职董事提起诉讼追偿;对于这点,不少金融界人士认为兆丰银行董事有点倒楣。

金融业高层人士表示,按金管会的调查显示,兆丰银行是到了8月26日才向董事会对纽约分行被处罚一案做完整报告,这中间若经营阶层不向董事会提出报告,董事如何知道状况?况且,各泛公股银行的法人代表董事,每个月的报酬只有2万元,独立董事的行情约5万元,若兼任常务董事,报酬大约再加1万元,以如此微薄的报酬,却要承担重大的责任,以后各公股行库的董事或独董都将成为高风险的行业,哪里还有人敢做?

兆丰银当务之急
强化董事会功能、公开案情

因此,行政院若要公股行库董事负更大的责任,就应再强化公股行库中应经由董事会通过才能执行的事项;否则,若遇到作风较强势的公股行库董事长,自行判断须报经董事会决议的事项,董事会仍难以发挥功能,则董事要承担的风险就太高了。

二、尽速釐清案情,尤其是兆丰银行在本案中是否有涉及洗钱犯罪,或仅单纯违反美国申报的规定,事情釐清后,兆丰银行才有未来。

虽然林全表示,这些帐户涉及跨国法律,必须小心比对确实认定才能公开,否则兆丰银行及政府都会遭受巨额求偿;然而,在本案中,涉及的银行帐户对外公开虽有难处,但对于案情内容则有必要公开。例如,这中间有没有涉及国内政治人物以及政党在洗钱,这些实质内容在调查清楚后有必要对外公开。

张兆顺在接任兆丰金控董事长时也说,兆丰银行认为纽约分行被美国加处巨额罚款,只是单纯未申报的作业疏失。但外界的疑虑是,如果只是单纯疏失,没有更大的错误,为何会罚得这幺重?张兆顺认为,兆丰银行不会洗钱,目前最多是疑似涉及协助洗钱,这项疑点必须尽快查明,对外解释清楚,兆丰银行才能度过这场风风雨雨。

相关推荐